289亿比特币跨境转账，“新型洗钱”震撼

比特币在一个月内从 64,352 美元的高位跌至今天的 53,746 美元，但许多人仍然认为这远非比特币的底部。因为2021年3月19日，最高人民检察院、中国人民银行联合指出，利用虚拟货币跨境兑换将犯罪所得及所得转化为境外法币或财产，是洗钱犯罪的新手段.

毫不夸张地说，以比特币为代表的虚拟货币犯罪已经成为中国金融监管和司法部门关注的焦点。区块链安全公司 PeckShield 发布的《2020 年度虚拟货币反洗钱报告》统计显示，2020 年中国通过不受监管的跨境虚拟货币交易向海外出口了 175 亿美元，而 2019 年为 114 亿加元。美元，同比增长 51%。 PeckShield 认为这个数字还在快速增长。这种洗钱“新渠道”给我国反洗钱机制带来巨大挑战。

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最高法院刚刚公布的案子显示，在一起集资诈骗案中，嫌疑人逃往澳大利亚，其妻子陈莉在案件调查过程中突然将数十万元人民币转入陌生人名下，引起了调查人员的警觉。陈丽随后承认，这笔钱是支付给比特币矿工的，矿工随后将比特币钥匙交给了她在澳大利亚的丈夫。据办案检察官称，陈莉选择用比特币向丈夫转移资产的主要原因是：绕过外汇管制！

其实陈丽的老公出国的时候，他随身携带的银行卡里一共有300万元人民币，但是由于每年的外汇提款限制，这笔钱在海外很难用，所以陈丽丽的老公让陈莉兑换比特币绕过外汇管制。最终，陈莉和丈夫和矿工组成了一个微信群，一方面在国内转账人民币，另一方面在海外拿到比特币密钥。澳大利亚的丈夫可以轻松兑换急需的澳元。

本案主审法官表示，“在洗钱案件中，我们通常是跟随资金流向。但是，本案的可验证资金流向被打断了，陈莉将银行账户中的钱打到了” Miner”、“Miner”与陈莉丈夫没有银行账户，无法构成完整的洗钱链条。如果不是陈莉的供述和微信聊天记录，公安机关根本不知道这笔钱已经兑换成了比特币。 ，叫我老公。”因此，虚拟货币洗钱的隐蔽性极强，证据链非常难找。在这种情况下，如果没有得到陈莉的供述和微信聊天证据，就很难调查。

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巧合的是，2020 年 11 月末，总价值超 400 亿元的“中国币圈第一大案”终审。本案被告拟搭建 PlusToken 平台，称平台具备“智能狗搬砖”功能，即可以同时在不同的数字货币交易所进行套利交易，同时向投资者承诺每月10%至30%的利息。 2019年利用比特币洗钱案例，PlusToken平台被曝出提币困难，经警方调查，该案定性为“以比特币等数字货币为交易媒介的网络传销案”。 269.PlusToken平台注册会员账户3万个，涉案比特币等数字货币总价值超过400亿元。

据不完全统计，2020年中国因诈骗案件造成的损失总计31.3亿美元。在这种情况下，受害者往往以投资的名义到正规交易平台用现金购买虚拟货币，然后诱骗对方将购买的虚拟货币转移到诈骗者指定的虚假平台或地址。一旦转移，虚拟货币将被洗钱团伙迅速处理或流入海外交易所，使得资金难以追回。欺诈安全事件已成为区块链世界最大的安全威胁。

以上两起案例显示了“币圈”违法的两种主要方式：洗钱和诈骗。毫不夸张地说，由于虚拟货币的匿名性、复杂性和跨国性，通过虚拟货币交易洗钱犯罪黑钱已成为一种新的犯罪趋势。

埃夫塔赫·阿拉姆 / Unsplash 摄

据中国新闻周刊报道，2020年前10个月，每个从中国流向海外的比特币最大数量高达16.690,000，最小为8. 940,000。在 2020 年 11 月和 2020 年 12 月利用比特币洗钱案例，这个数字激增至 23.170,000 和 25.410,000。打击使用虚拟货币的洗钱活动势在必行。

由于区块链技术的匿名性，很难追踪虚拟货币的流动。如今，犯罪分子对虚拟货币的持有基本不受限制，相对安全。他们只需要在“合适”的平台上提取虚拟货币，就基本完成了洗钱操作。而且，虚拟货币交易通常是跨境的，犯罪分子可以很容易地选择在法规较宽松或不受监管的国家或地区租用服务器、建立虚拟货币交易网站或提供虚拟货币存储服务。再利用互联网进行虚拟货币犯罪活动，使单一国家的反洗钱和金融监管失效。

Aleksi Räisä/Unsplash 摄

2017年，中国监管机构下令所有国内数字货币交易所限期关闭，并停止新用户注册。但自此之后，出现了一批服务器位于海外但国内可登录的虚拟货币交易平台，单纯在国内禁止平台交易无法阻止虚拟货币的跨境交易。

如果你仔细观察，你会发现大温哥华地区从不缺少提供中文服务的比特币交易机构，包括线上和线下平台。想用比特币向加拿大转账的朋友，这种行为已经触犯了中国法律，请三思。

文/郭兴

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